Notre démarche en toute transparence et éthique
Nous analysons chaque situation avec impartialité. À chaque étape, l’accent est mis sur le dialogue, la confidentialité et la transmission d’informations claires et utiles.
Rencontrez notre équipe
Claire Lemaitre
Conseillère financière
Spécialisée dans l’accompagnement de familles, abordant chaque contexte patrimonial avec humanité et discrétion.
Benoît Chartier
Analyste patrimonial
Expert en analyse d’allocations d’actifs, apportant une vision structurée et neutre dans chaque projet accompagné.
Sophie Roux
Accompagnement clients
Répond avec diligence à toutes les demandes, assurant la qualité des échanges et le respect de la confidentialité.
Étapes clés de notre analyse patrimoniale
Chaque mission débute par l’écoute active de votre parcours, suivie d’une évaluation structurée et personnalisée. Notre objectif : optimiser la cohérence et la diversification de votre patrimoine dans le respect de la réglementation.
Diagnostic personnalisé initial
Échange approfondi pour cerner vos attentes, votre profil d’investisseur et l’existant patrimonial.
Objectif de la démarche
Comprendre le contexte personnel et les objectifs d’allocation.
Notre action
Organisation d’un entretien individuel pour recueillir votre vision, explorer vos priorités patrimoniales et relever les éléments structurels de votre portefeuille.
Notre méthode
Utilisation de questionnaires personnalisés, d’entretiens téléphoniques ou en présentiel selon vos disponibilités.
Outils utilisés
Questionnaires détaillés, grille d’entretien, échanges confidentiels.
Livrables attendus
Synthèse personnalisée, description claire des enjeux identifiés.
Analyse de l’allocation d’actifs
Étude de la répartition existante selon les critères de diversification et du rendement/risque.
Objectif de la démarche
Identifier les forces et faiblesses du portefeuille actuel.
Notre action
Collecte et examen des différentes composantes de votre allocation puis analyse par nos experts. Vérification de la cohérence avec vos objectifs déclarés.
Notre méthode
Approche comparative, indicateurs de marché, évaluation des risques selon votre profil.
Outils utilisés
Outils d’analyse patrimoniale, veille réglementaire, benchmark sectoriel.
Livrables attendus
Rapport d’analyse, points d’amélioration potentiels.
Formulation des recommandations
Production de conseils personnalisés pour améliorer la cohérence globale.
Objectif de la démarche
Fournir des orientations objectives et adaptées à votre situation.
Notre action
Présentation des principales conclusions, recommandations neutres adaptées à vos besoins et clarification des choix possibles.
Notre méthode
Restitution claire, dialogue approfondi pour répondre à toutes vos questions.
Outils utilisés
Tableau synthétique, guide pratique, documentation adaptée.
Livrables attendus
Liste argumentée de recommandations et suggestions pratiques.
Restitution et suivi personnalisé
Remise des livrables et discussions post-analyse pour clarifier toute interrogation et assurer un suivi.
Objectif de la démarche
Accompagner chaque client dans la prise de décision autonome.
Notre action
Présentation du rapport, échanges pour répondre à vos doutes et ajustements si nécessaire. Propositions d’ajustements ponctuels ou de suivis ultérieurs.
Notre méthode
Entretiens complémentaires, permanences à distance ou en présentiel selon convenance.
Outils utilisés
Synthèse digitale, supports pédagogiques, suivi confidentiel.
Livrables attendus
Compte rendu détaillé, proposition éventuelle de suivi.
Pourquoi choisir notre accompagnement impartial ?
| Prestations | Notre service | Concurrent A | Concurrent B |
|---|---|---|---|
| Approche individualisée et éthique | |||
| Conseils formalisés et structurés | |||
| Aucune incitation commerciale | |||
| Confidentialité des échanges garantie | |||
| Rapports détaillés et synthèses |